Что такое KYC и AML Объясняем простыми словами Секрет фирмы

Опубликованный на этом сайте контент не нацелен предоставлять какие-либо финансовые, инвестиционные или трейдинговые советы или рекомендации. BitDegree.org не поощряет и не предлагает вам купить, продать или держать какую-либо криптовалюту. Перед тем как принимать инвестиционные решения, рекомендуется проконсультироваться с вашим финансовым советником.

Если не считать корпоративный уровень проверки, всего существует два типа KYC – Проверенный и Проверенный Плюс. Самые обычные крипто энтузиасты будут удовлетворены преимуществами, которые вы получите от Проверенной учетной записи, но если вы активный трейдер, то можете захотеть завершить весь процесс. С августа 2023 Binance подтвердил своё отношение к KYC, потребовав от всех новых пользователей пройти Продвинутую Проверку, чтобы получить доступ к любым сервисам компании.

Проблемы включают стоимость, сложность, конфиденциальность данных и псевдонимность. Решения — это технологии, экспертное партнерство, обучение клиентов и безопасность данных. В то же время, Binance должен стать примером того, как стоит применять проверки KYC! Для новых пользователей на платформе процессы KYC супер быстрые и простые, и процесс позволяет предоставить документы за считанные минуты. Убедитесь, что ваше фото не обрезано, не размыто и не имеет бликов. Любые детали, которые могут вызвать подозрение отклонят вашу проверку KYC.

Что такое – KYC и зачем нужна процедура верификации личности?

KYC – это общее нормативное требование, обязательное к выполнению для финансовых сервис-провайдеров. Данная практика в первую очередь направлена на борьбу с финансированием преступлений и отмыванием денег, полученных незаконным путем. Именно поэтому KYC становится важной мерой обеспечения безопасности, особенно для криптовалют. Финансовые учреждения и сервис-провайдеры, например, Binance, все чаще вынуждены внедрять такие процедуры для защиты своих клиентов и их активов. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF.

Соблюдая правила KYC, биржи могут гарантировать, что их не используют для незаконной деятельности. KYC — это ряд действий, которые криптовалютные биржи предпринимают во время регистрации, чтобы проверить личность клиента. KYC верификация, также известная как “Знай Своего Клиента” является набором регуляций, применяемых различными финансовыми учреждениями по всему миру.

Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих. Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и совпадает по всем параметрам. Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников. Криптоинвесторы используют схожий сленг, но помимо биржевых фразочек у них есть и свои, чисто криптовалютные.

Какие бывают этапы прохождения KYC?

Оба этих термина стали синонимом дискуссий в различных криптовалютных сообществах и строгих регуляций, которые применяют биржи на своих платформах. Как же надежность и качество биржи зависит от того, как она проводит процедуры https://www.xcritical.com/ KYC и почему лучше с подозрением относиться к тем сервисам, которые такие проверки не проводят? Команда ШАРД решила внести ясность в понятие KYC, рассказав об особенностях применения данной процедуры и рисках ее отсутствия.

Одно из главных преимуществ KYC на Binance – доступ к новым уровням со сниженными комиссиями и увеличенными лимитами вывода средств. Неверифицированные пользователи могут вывести не более 0.06 BTC в день, при этом лимит вывода средств для верифицированной учетной записи составляет 100 BTC в день. Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии.

Могут накладываться ограничения на способность организации реализовывать определенные продукты или услуги. В некоторых странах несоблюдение требований может привести даже к тюремному заключению ответственных лиц от 5 до 20 лет в зависимости от характера преступления. Вместе что такое aml проверка с тем, также налагаются серьезные штрафы, несоблюдение требований KYC может нанести вред репутации компании. Этап верификации личности на бирже проходит от 20 минут до 24 часов. После прохождения верификации личности можно перейти к следующему этапу – верификация адреса.

Как происходит идентификация KYC?

Правительства стран и регулирующие органы обычно требуют, чтобы все биржи выполняли проверки KYC для своих клиентов. Сделать KYC-процедуру обязательной для криптовалютных кошельков довольно сложно, поэтому сервисы обмена фиата на криптовалюту лучше подходят для внедрения KYC. Некоторые инвесторы используют криптовалюты для спекуляций, в то время как другие действительно ценят ее возможности и преимущества. В Великобритании в 2017 году созданы правила противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем — The Money Laundering Regulations.

• Такие аккаунты предлагают на профильных форумах и телеграмм-каналах, в том числе в даркнете.
• Данная практика в первую очередь направлена на борьбу с финансированием преступлений и отмыванием денег, полученных незаконным путем.
• При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго.
• Лицензированные компании, в большинстве случаев, оперативно выявляют использование такой информации и блокируют аккаунты, зарегистрированные с ее помощью.
• Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США.

Некоторые площадки дополнительно помогают стартапам с организацией сборов, предлагают юридическое и маркетинговое сопровождение. Есть и другие виды токенов, которые больше похоже на акции и биржевые фонды. В широком смысле это некая сущность, аналогичная деньгам или доле в имуществе, которая имеет ценность внутри системы.

До этого момента для новых пользователей были некоторые ограничения, но они всё равно могли проводить обычные активности трейдинга. Как говорилось в предыдущей части, KYC криптовалютных бирж отличаются от тех, что вы можете проходить в традиционных банковских учреждениях или других финансовых институтах. Хотя различий много и они могут запутать, важно отметить, что все они происходят из одного аспекта – различиях в регуляторной природе актива. Использование непроверенных сервисов может привести к очень серьезным последствиям, поскольку мошенникам легче обойти процесс проверки и, в дальнейшем, избежать ответственности за свои преступления. Единственный способ действительно качественно проверить проект – доверить это команде профессиональных, опытных криминалистов и аналитиков, например, специалистам платформы ШАРД. Хакеры могут получить доступ как к данным аккаунтов пользователей, так и к их средствам.

У безответственных провайдеров может быть слабая защита данных, и тогда взломы могут привести к краже не только средств, но и вашей личной информации. KYC выступает в качестве превентивной меры по борьбе с отмыванием денег. Если вы допустили ошибку в транзакции, никто не сможет отменить ее и вернуть вам ваши деньги. Это означает, что средства могут быть украдены или перемещены злоумышленниками без возможности возврата. В 2015 году он заменен на Акт о свободе США, сокращающий полномочия внутренних служб в части прослушки разговоров.

Невозможно сказать какой тип KYC используется на той или иной платформе, пока вы не начнёте проходить эти проверки после изначальной регистрации. Итак, ищете ли вы данную информацию, так как вас ожидает KYC верификация или вы просто хотите узнать о концепте побольше, вы пришли в правильное место! Давайте не будем терять времени и начнём с обсуждения KYC и её роли в мире крипто. Если вы часто проводите время за обсуждением криптовалютных тем, то вполне могли слышать про термины “KYC” и “AML”.

Внутренние и международные правила по борьбе с отмыванием денег (AML) относятся к списку процедур, разработанных для предотвращения практики генерирования дохода путем нелегальных действий. Целевые действия по соблюдению правил AML, включающие манипуляцию рынком, торговлю нелегальными товарами, коррупцию публичных фондов и уклонение от уплаты налогов, а также все действия, нацеленные на сокрытие таких фактов. Ожидается, что компании соблюдают как внутренние, так и международные правила AML и обеспечивают осведомленность своих Клиентов в отношении влияния таких законов на их бизнес.